新年あけましておめでとうございます。今年も爆益一緒に頑張りましょう。
1月売り買いについて

信用取引でスイングトレードを実施しました。なんか吉野家がめっちゃ下がってて売られすぎと思ったので少し買って少し値が戻った時に売り抜けました。

2871円で買い 2991円で売りです。なかなかいいところで売買できたと思ってます。お小遣いゲットです。ありがとうございました。
配当金

みんな大好きエヌビディアから1円配当金がありました。エヌビディアは配当金は全くでないんですよね。その分株価でといった感じです。人気銘柄なので持っているだけです。ビッグウェーブには乗るしかない

優待券
この時期はありませんでした。
全体投資分
今月

比較用 先月※2024年12月

年が変わったので銘柄の整理が入って投資配分が変わっています。冴えなかった日本個別株を売却しました。売却した分79万円と貯金から270万円、ハイブリッド預金から11万円を使って年初一括でオルカンとS&P500を購入しました。
前回の金融資産は約1443万円+270万円 =1713万円、今月は1756万円なので43万円の資産が増えたことになります。
投資信託

皆大好きS&P500のチャート3か月版です。年末に最高値を更新したのち新年からガンガン下がっていました。年初一括だったので高いところで買ってしまった結果になりましたが、長期で考えればただの通過点だと思っています。今現在基準価格を更新しているので結果オーライ
終わりに 今後の投資の予定
新NISA2年目ですが、一括投資してしまったのでやることは特になく信用などで少し買ったり売ったりしようと思います。昔みたいにガンガン買ったり売ったりはせずちょっと嗜む程度にやろうと思います。
生活防衛資金は多めに確保しています。3年目に年初一括したらさすがに生活防衛資金がかなり減ることになるので4年目以降は無理のない範囲でやっていこうと思います。旧NISAの銘柄を売ったりしてそれを新NISAにぶっこむとかでしょうか。
旧NISAの売却益などの課税について調べてみました。
楽天証券からの引用
値上げしている時

購入価格より上がっていて期間が過ぎると特定口座に移管される。ここでは課税口座
その場合移管された時の価格が取得価格になるので120万から150万の30万円分には税金がかからない。150万からさらに170万に上がった場合は差額の20万円が課税される仕組み
値下げしている時

下がっている時は結構悲惨で新しい購入価格が移管時になるので100万円から130万円になったら30万円分が課税対象になってしまいます。本来は10万円だけでしたが、あくまで新取得価格からの計算になるみたいです。
勉強になりました。
ゴールの設定
資産を増やすだけではなく目標を決めてというのも考えないといけないなと思っている今日この頃、今後の未来を皮算用してみました。
目標は1億円 その後リタイアしてのんびり暮らすが目標です。
シミレーションをしてみました。今ある金額から年利7%だと毎月10万入れていけば18年位で1億円です。これだけあれば65歳前にリタイアできそうです。リタイア後はボランティアとかしてゆっくり過ごしたいです。

取り崩しについて

人生85歳で60歳で1億あれば増やしつつ月70万円までなら取り崩し可能みたいです。5%運用で30万円だと一生お金が減らないみたいですちょっとワロタ。
コメント